La Ertzaintza advierte del aumento de estafas en inversiones online: consejos para evitar caer en la trampa

La Ertzaintza ha detectado una tendencia ascendente de las denuncias por estafas financieras. Un incremento asociado al aumento de la actividad de inversión a través de internet y las nuevas herramientas tecnológicas. Hoy en día, cualquier persona puede invertir tanto en activos tradicionales como en los digitales, entre los que se encuentran uno de los más populares, las criptomonedas. Este mercado digital está aún en proceso de regularización y las oportunidades de inversión no están libres de fraudes. Por ello la Ertzaintza ha emitido una serie de consejos para evitar riesgos y pautas en caso de ser víctima de este tipo de ciberdelitos.

Las estafas financieras o de inversión consisten en las prácticas engañosas usadas para convencer a la persona para que invierta dinero. El 'modus operandi' seguido por las supuestas empresas de inversión consiste en la captación de personas inversoras mediante anuncios publicitarios insertados en medios de comunicación, páginas web o redes sociales, en los que otras personas, incluso famosas, ganan mucho dinero en poco tiempo invirtiendo en productos financieros novedosos. Una vez hecho el o con la víctima, se le insta a invertir su dinero prometiéndole cuantiosos beneficios económicos a corto plazo.

El objetivo es ganarse su confianza y, para ello, tratan de dar una visión de profesionalidad y credibilidad con el objetivo de que inviertan mayores cantidades de dinero. Utilizan distintas herramientas tales como una página web con apariencia de legalidad, crean una cuenta al cliente en la página web, formalizan contratos, etc. Además, llegan a prestar una atención personalizada de manera que efectúan todos los trámites como si se tratara de una empresa autorizada para prestar servicios de inversión.

La persona estafadora convence a la víctima para que instale un programa en el dispositivo móvil o en su ordenador el que, supuestamente, su víctima controlará sus inversiones, pero, en realidad, son los o las ciberdelincuentes quienes tienen la capacidad de controlar el dispositivo de la víctima y de actuar en su nombre.

Habitualmente, la víctima de esta ciberestafa realiza una transferencia con el dinero a invertir, pero cuando quiere recuperarlo, se encuentra con todo tipo de trabas y solicitudes de más dinero para poder recuperar lo invertido, continuando así con la estafa. Incluso es frecuente que, una vez denunciada la estafa, la víctima siga recibiendo llamadas de números telefónicos nacionales o internacionales con diferentes argumentos con los que justificar el no recuperar la inversión. Pueden llegar a decir que han despedido a la persona que realizó la estafa, culpabilizándola de los retrasos, y así, volver a ganarse la confianza de la víctima. También se han dado casos en los que se hacen pasar por un despacho de abogacía solicitando más dinero para denunciar a las personas estafadoras o inventarse cualquier otra excusa para requerir otro pago de la víctima. Normalmente, las personas estafadoras suelen encontrarse en países extranjeros, lo cual dificulta la investigación de la Ertzaintza.

El departamento de Seguridad del Gobierno Vasco recomienda atender a tres claves que serían de alerta para detectar estas prácticas fraudulentas:

- Prometen alta rentabilidad con poco o ningún riesgo. En general, las inversiones de mayor rentabilidad conllevan un riesgo más alto, mientras que, en las inversiones de rentabilidad baja, el riesgo es menor.

- Se ejerce presión para realizar la inversión cuanto antes. Los estafadores con frecuencia usan tácticas de venta de alta presión porque quieren obtener el dinero de la víctima y pasar a hacer lo mismos con otras víctimas.

- La persona o empresa que ofrece la inversión no está registrada en la Comisión Nacional del Mercado de Valores, CNMV, en el Banco de España o en la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.

Evidentemtente, no todo el mundo tiene la facilidad para analizar esos factores, por lo que desde la Ertzaintza también han transmitido una serie de recomendaciones.

- Nunca se debe proporcionar ningún tipo de clave ni dato personal cuando desconocemos quién está al otro lado. No aceptar la instalación de programas o aplicaciones en nuestros dispositivos.

- Si no se conocen datos de la empresa que nos está alentando a invertir, se deberían hacer unas comprobaciones mínimas y búsquedas de información en internet para reducir el riesgo. Es importante comprobar los registros de la CMNV, del Banco de España o de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.

- Sospechar cuando una persona desconocida indique que se va a hacer cargo de las inversiones. La persona propietaria del dinero debe tener el control total del mismo y disponibilidad de retirarlo cuando lo desee.

- Una vez producida la estafa, es fundamental cortar todo tipo de vínculo con las personas autoras y, en ningún caso, enviar más dinero.

- Las criptomonedas están en proceso de regularización y los exchanges en los que se operan no gozan de la transparencia que tiene otro bróker o mercado de valores. Esto hace que el riesgo de fraude aumente.

- Sospechar de llamadas, anuncios o terceros que le aseguren rendimientos desorbitados.

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